あなたの定期預金、ポートフォリオとして認識していますか

 私たちが資産運用に着手するとき、資産の全額をもって、リスクを取ることはあまりありません。

 はじめての投資体験でも、資金全額を投じる人もあまりいません。ときどきいる投機好きな人がそうすることもありますが、人に勧められることではないと、本人も分かっているはずです。

 では、なぜ私たちは「財産のすべてを投資につぎ込んではならない」と考えるのか、突き詰めて考えたことはあるでしょうか。そこにはきちんと理由があり、このことは、「なんとなく投資」をする段階からステップアップする上で重要な視点があります。それは「定期預金も、あなたのポートフォリオの一部である」という視点です。

 例えば、あなたが200万円の資金で、個別株や投資信託、ETF(上場投資信託)を100万円購入したとしたら、それは「100万円で投資をしている」のではありません。「100万円のリスク性資産」と「100万円の安全性資産」を、5:5で持つポートフォリオを作ったと考えるべきなのです。