コロナに強いと筆者が判断する4銘柄を選別
2020年4-6月期決算がほぼ出そろいました。4-6月は、日本のGDP(国内総生産)の速報値が前期比年率▲27.8%と戦後最悪の落ち込みとなり、企業業績もかなり厳しい結果となりました。8月17日の日本経済新聞によると、東証一部の純利益が前年比で▲57%落ち込みました。
その4-6月でも業績堅調、収益基盤が堅固、財務に問題ない銘柄を、優待人気上位60社の中から選別しました。具体的には、以下3条件を満たす銘柄を抽出しました。
【1】 業績堅調: 4-6月の連結営業利益が前年同期比で増益または5%未満の減益
【2】 収益基盤が堅固: 4-6月の営業利益率が10%以上
【3】 財務に問題なし: 自己資本比率35%以上
優待人気トップ60のうち、上記3条件を満たす4銘柄:2020年8月19日時点
人気順位 | コード | 銘柄名 | 優待月 | 優待内容 |
---|---|---|---|---|
5 | 2914 | 日本たばこ産業 | 12月 | 優待内容 |
12 | 9433 | KDDI | 3月 | 優待内容 |
17 | 2702 | 日本マクドナルドHD | 6月・12月 | 優待内容 |
30 | 9432 | 日本電信電話 | 3月 | 優待内容 |
出所:楽天証券「株主優待検索」および各社決算資料より、楽天証券経済研究所が作成 |
表の優待内容をクリックすると、優待の詳細が確認できます。
日本たばこ産業の優待は、1年以上保有している株主のみに贈られます。従って、今から投資しても優待が得られるのは2021年12月からとなります。他の3銘柄は保有1年未満でも、優待は得られます。
なお、優待内容は、予告なく変更されることもあります。常に最新の情報をチェックしてください。楽天証券ウェブサイトでは、1カ月ごとに優待内容を更新しています。
上記4銘柄を選別した根拠となるデータは以下の通りです。
上記4銘柄の、業績および財務関連データ
銘柄名 | 4-6月期営業利益増減率 | 4-6月期営業利益率 | 自己資本比率 |
---|---|---|---|
日本たばこ産業 | ▲4.4% | 24.1% | 48.0% |
KDDI | +13.7% | 23.4% | 45.8% |
日本マクドナルドHD | +12.6% | 10.5% | 71.9% |
日本電信電話 | ▲1.5% | 18.0% | 39.4% |
出所:営業増減益率は、2020年4-6月の営業利益を2019年4-6月の営業利益で割って算出。営業利益率は、2020年4-6月の営業利益を2020年4-6月の売上高で割って算出。自己資本比率は、前期末ベース。楽天証券経済研究所が作成 |
4銘柄の配当利回りをチェック
優待投資をする時、優待内容だけ見て投資銘柄を選ぶのではなく、必ず、予想配当利回りも見ましょう。優待品とは別にもらえる配当金が多ければ、それで自由に何でも好きなものを買うことができるからです。以下が、上記4銘柄の配当利回りです。
上記4銘柄の配当利回り(会社予想ベース)
銘柄名 | 配当利回り | 1株当たり配当金:円会社予想 | 株価:円 | 最低投資金額:円 |
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日本たばこ産業 | 7.7% | 154 | 2,010.0 | 201,000 |
KDDI | 3.6% | 120 | 3,350.0 | 335,000 |
日本マクドナルドHd | 0.6% | 33 | 5,240.0 | 524,000 |
日本電信電話 | 3.8% | 100 | 2,608.5 | 260,850 |
出所:配当利回りは、今期1株当たり年間配当金を8月19日株価で割って算出。今期とは日本たばこ産業・日本マクドナルドは2020年12月期、KDDI・日本電信電話は2021年3月期。最低投資金額は8月19日株価で100株を買うのに必要な金額。楽天証券経済研究所が作成 |
日本たばこ産業(JT)とKDDI、日本電信電話(NTT)は、配当利回りも高く、高配当利回り株としての投資魅力も高いと思います。日本マクドナルドHDは、優待の魅力は高くても配当利回りが低いので、総合的な投資魅力は他の3銘柄より劣ると考えています。
なお、配当利回りは、確定利回りではないことに注意が必要です。業績が悪化すると、配当金が減らされるリスクがあります。ただし、上記の4銘柄については、財務良好、収益基盤が堅固なので、減配リスクは低いと筆者は判断しています。