失敗談:番外編

失敗談:番外編 ロールオーバーし忘れた!

 初心者によくある失敗、というわけではありません。ある上級者の失敗談で、以下のような話を聞いたことがあります。

 その方は、2015年にNISA枠を設定し、枠いっぱい三菱商事に投資しました。

 三菱商事は、高配当利回り株で、毎年配当金が得られるのを楽しんでいました。NISA投資なので、配当金は当然、非課税でした。

 ただし、毎年付与されるNISA枠は、5年で終了します。2015年に設定した枠は、2019年末で終了しました。

 引き続き、NISAで投資を続けたいならば、2020年に新たに付与されるNISA枠にロールオーバーする必要がありました。

 その方は、ロールオーバーするつもりでいて、ついつい忙しくて、2019年中にロールオーバーの手続きをしませんでした。

 そのため、投資していた三菱商事株は、2020年から特定口座で課税扱いとなり、配当金から源泉税が差し引かれるようになってしまいました。

 いったん特定口座に移された三菱商事株を、2020年に新たに得られるNISA枠に、後から入れることはできません。

→【対策】ロールオーバーは忘れないようにしましょう。

 2018年に付与されたNISA枠は、2022年末で終了します。ただし、2023年のNISA枠にロールオーバーすることもできます。

 ロールオーバーを予定している方は、ロールオーバーができるようになったら、忘れずに手続きしましょう。