つみたてNISA
つみたてにーさ
つみたてNISA(少額投資非課税制度)とは、2018年1月からスタートした、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。
年間40万円まで購入でき、購入方法は累積投資契約に基づく買付け(積み立て)に限られています。非課税期間は20年間です。
購入できる対象商品は、国が定めた基準を満たした投資信託に限られています。
▼NISAの種類と比較
つみたて NISA |
一般 NISA |
ジュニア NISA |
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対象者 | 日本に住む20歳以上 | 日本に住む20歳以上 | 0~19歳 |
年間投資上限額 | 40万円/年 | 120万円/年 | 80万円/年 |
対象商品 | 国が定めた基準を満たした投資信託 | 株式、株式投資信託など | 株式、株式投資信託など |
非課税となる期間 | 投資開始から最長20年間 | 投資開始から最長5年間 | 投資開始から最長5年間 |
投資可能期間 | 2037年開始分まで | 2023年開始分まで | 2023年開始分まで |
運用管理者 | 本人 | 本人 | 親権者や祖父母 (口座開設者本人の二親等以内の親族) |
払出制限 | なし | なし | あり※ |
※口座開設者が3月31日時点で18歳である年の前年の12月末までは原則として引き出し不可