つみたてNISA

つみたてにーさ

 つみたてNISA(少額投資非課税制度)とは、2018年1月からスタートした、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

 年間40万円まで購入でき、購入方法は累積投資契約に基づく買付け(積み立て)に限られています。非課税期間は20年間です。

 購入できる対象商品は、国が定めた基準を満たした投資信託に限られています。

▼NISAの種類と比較

  つみたて
NISA
一般
NISA
ジュニア
NISA
対象者 日本に住む20歳以上 日本に住む20歳以上 0~19歳
年間投資上限額 40万円/年 120万円/年 80万円/年
対象商品 国が定めた基準を満たした投資信託 株式、株式投資信託など 株式、株式投資信託など
非課税となる期間 投資開始から最長20年間 投資開始から最長5年間 投資開始から最長5年間
投資可能期間 2037年開始分まで 2023年開始分まで 2023年開始分まで
運用管理者 本人 本人 親権者や祖父母
(口座開設者本人の二親等以内の親族)
払出制限 なし なし あり※

※口座開設者が3月31日時点で18歳である年の前年の12月末までは原則として引き出し不可

関連用語

一般NISA
ジュニアNISA
ロールオーバー