iDeCo編:始める手続き

 iDeCoは「取り扱い金融機関(運営管理機関)」を決めて、「掛金を引き落とす銀行口座」が指定できれば開設できます。

 金融機関で随時、iDeCo加入を受け付けています。申し込みの資料と基本的な投資教育の資料が送付されてきたら、申し込みの手続きを行います。

 今までは紙の申込書に記入する手続きのみでしたが、2021年に入ってから、それ以外でも行えるようになってきており、楽天証券などはウェブサイト経由で申し込みを完結させられるようになっています。

 このとき、必要になる情報は、「基礎年金番号」と「企業年金の実施状況に関する確認書類」があります。後者がちょっと面倒で、会社員の場合、働き方によって掛金の限度額が変わることから、会社の証明印が必要で、必須となっています。将来的には省略される予定ですが、面倒でも会社の総務部などに書類を提出し、必要事項に記入、押印を受けてください。