投資信託で税制メリットを得るには？～投資信託入門講座05

※この記事は2019年3月8日に掲載されたものです。

「投資ってどんなもの？」「投資って難しそうで私にはムリ」と考えている投資未経験者や初心者の人のため、トウシルでは「知識ゼロ」でも理解できる「投資信託入門講座」がスタート！

投資信託の取引で国の税優遇制度・NISA、つみたてNISA、iDeCoを利用するには？

　投信を売買して得た利益には税金がかかりますが、「NISA（ニーサ）」（少額投資非課税制度）を利用すると、投資した金融商品の値上がり益や配当・分配金などが年間120万円まで、5年間、非課税になります。

　これから証券総合口座を開設する人はNISA口座の同時開設の手続きをすることをおすすめします。

　積み立て投資をする人は「つみたてNISA」を活用しましょう。投資した金融商品の値上がり益や配当・分配金などが年間40万円まで、20年間、非課税になります。

　ただし、NISAとつみたてNISAの制度は同時に活用できないので、注意が必要です。

関連記事≫≫NISA、つみたてNISAとは？

　また、この他にも投信はiDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）を活用することができます。国の税優遇制度を受けられ、将来の私的年金として備えることができます。

関連記事≫≫iDeCoとは？

　次は、 投資信託を売るときの留意点を解説します。

■知識ゼロからの投資・投資信託入門講座 01　投資信託スタート前に 02　投資信託はどうやるの？ 03　投資信託の正しい選び方 04　投資信託のメリット、デメリット 05　知らなきゃソン！投資信託は税優遇メリット大 06　投資信託を売るときはどうする？留意点は？