※本記事は2010年8月19日に公開したものです。

投資資金により異なる3つのステージ

　株式投資では、投資資金によって大きく3つのステージに分かれると筆者は考えています。

　1つめは投資資金100万円。この金額は、複数の銘柄に分散して投資するための必要最小限の金額です。もちろん、投資資金10万円でも買える銘柄はたくさんありますが、複数の銘柄に分散して投資するのは難しいといえます。まずは投資資金として100万円を確保することが株式投資を有利に行うための第一歩です。

　2つめは投資資金1,000万円。このくらいの金額になると、複数の銘柄に分散して投資することはもちろん、1銘柄ごとに複数単位の投資も可能ですし、投資タイミングを何回かに分けて実行することもできます。1,000万円は、株式投資の選択肢や行動の幅、自由度が広がる理想的な金額といえます。1,000万円あれば、そこから3,000万円、5,000万円と増やしていくのもそれほど難しくありません。

　3つめは投資資金1億円。ここまで投資資金が増えると、全額を株式投資に回すのはリスクも大きくなります。資金が同じ半分になってしまうといっても100万円が50万円になるのと1億円が5,000万円になってしまうのとでは意味が全く異なります。100万円が50万円になったところでいくらでも挽回可能ですが、1億円を5,000万円に減らしてしまえば、そこから挽回するのは非常に困難になってしまいます。どちらかといえば今ある資産をできるだけ減らさないようにしながら、年率10％ほどのリターンで十分、というような、保守的な要素も取り込んだ運用手法が求められます。