主婦が楽天証券で資産運用をはじめてみた　第4回 つみたてNISAをはじめて3カ月の経過報告

楽天証券でSPUを満たす条件を確認

　楽天市場では常時SPU（スーパーポイントアップ）キャンペーンを開催しています。楽天関連サービスの利用状況に応じて、楽天市場でお買い物したときのポイントが優遇されるというキャンペーンです。楽天証券での取引もその対象となっており、条件を満たすと楽天市場でのポイントが＋1倍になります。その条件というのが「月1回500円以上のポイント投資」と「楽天ポイントコースの設定」ですが、これだけでは分かりにくいかもしれないので、順番に見ていきましょう。

楽天ポイントコースの設定

　楽天証券にはポイントの受け取り方の違いで「楽天ポイントコース」と「楽天証券ポイントコース」の2種類があり、SPUを適用させるためには、楽天ポイントコースを選択する必要があります。楽天証券でログインした後のホーム画面にどちらのコースを選択しているか表示されるので、確認しておきましょう。

月1回500円以上のポイント投資

　月1回500円以上の投資という条件をクリアするには、1回の取引で500円以上の投資をする必要があります。つみたてNISAで100円ずつ500円の取引をしても、条件を満たしたことにはなりません。投資をするときに使うポイントは何ポイントでも構いません。たとえば楽天ポイント1ポイントと、現金499円で投資信託500円分を購入してもOKです。

ポイント投資は月初がお得

　SPUの＋1倍が適用されるのは、ポイント投資をした月です。つまり、月の末日にポイント投資をしても、月が変わってしまうので、SPUの恩恵が受けられません。1日にポイント投資をすると、その月の2日から末日まで＋1倍になります。

つみたてNISAでポイント投資する際の注意点

　つみたてNISAでポイント投資することも可能ですが、どの商品でポイントを使うか選択できません。一方、投資信託の通常注文ならその都度ポイント利用を選択できますが、通常注文ではつみたてNISAの対象になりません。そのため、筆者は次のような方法を試しました。

・新たに1つの投資信託（仮にAファンドとする）で、毎月1日、500円の積立注文をする
・ポイントの毎月の利用上限を10ポイントにする

　ポイント利用は毎日積立より毎月積立が優先されるので、利用上限である10ポイントがAファンドの購入にあてられ、SPUの対象となりました。

これからも経過を見守っていきます

　現在はAファンド（毎月500円）と、5種類のファンド（毎日100円）を購入している状態です。今のところ含み益がありますが、今後の経済状況によっては落ち込むこともあるかもしれません。目的は長期投資なので、解約せずにこのまま経過を見ていこうと思います。

 

主婦が楽天証券で資産運用をはじめてみた！をチェック！

Released!　第1回つみたてNISA？iDeCo？どちらがいいか比較検討

Released!　第2回 ポイントが貯まる楽天証券でつみたてNISA口座開設

Released!　第3回 毎月の積立金額と購入する投資信託を選択し、積立開始！

Released!　第4回 つみたてNISAをはじめて3カ月の経過報告

Released!　第5回 つみたてNISAをはじめて6カ月の経過報告

To Be Continued!