40代ご夫婦の「お金の健康診断for楽天証券」体験記　第1回　40代・お子さん一人の共働き夫婦が、無料診断を受けてみた

アドバイザーからメッセージが届き、チャットを開始する

　ただし、これで完了というわけではありません。「お金の健康診断for楽天証券」の最大の特徴は、診断結果が出た後、楽天証券が契約しているIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）からアドバイスを受けられることです。

　具体的には診断結果を見た、何人かのIFAからメッセージが届きます。その中から自分が相談したいと思うIFAを選択し、どんなことを相談したいのかを書いて、返信します。

　そこからチャットのやりとりが始まるわけですが、オンライン面談を受けることも可能です。チャット相談でもオンライン面談でも費用はいっさいかかりません。

「私の場合、3人のIFAからメッセージが届きました。その方の簡単なご経歴、私の診断結果を見た感想、今後に向けての助言などが書かれていました。皆さん、信頼できそうで、どの方にお願いしようか迷ったのですが、結局、いちばん経験が豊富そうな青山さんにお願いすることにしました」

楽天証券認定IFA、青山さん（仮名）
●保険、金融業界で15年間、ファイナンシャルプランナーとして活躍。顧客の利益を最優先した総合的なコンサルティングを心掛けている。

　そのときの大島さんとのやりとりが下記です。

「はじめまして！　楽天証券認定IFAの青山と申します。子育て世代の方々を中心に、ライフプランに関わるお金の相談をワンストップで承っております。問診を拝見しました。教育資金を確保しながら、老後資金もしっかり準備できるとよさそうですね。まずは今後のお金の流れを把握するために、ライフプランニングをお勧めしたく思います。何か具体的にお知りになりたいことがございましたら、お気軽にご相談、ご質問いただければと思います」

「アドバイスありがとうございます。娘の教育資金と夫が50歳を迎えるため、老後資金も同時に蓄える必要があり、そのあたりを含めてご相談できればと考えています。可能でしたら、オンライン面談を希望します」
 

「コメントをお読みいただき、返信も頂戴し、ありがとうございます。昨日は予定が詰まっており、すぐにお返事できず、申し訳ありませんでした。では、オンライン面談をさせていただきたいと思います。ご都合のよい日時をお知らせいただけますでしょうか」

「ご返信ありがとうございます。では、オンライン面談の日時がはっきりしましたら、改めてご連絡いたします。よろしくお願いいたします」

　というわけで、Aさんご夫婦は、IFAとのオンライン面談に臨むことになりました。果たしてどのようなやりとりがあったのか。その様子は次回、お伝えします。

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