しんた：高校2年生。
中学からお年玉のお金で運用をしているインテリ高校生。
クイズ研究部の部長

ひな：しんたの同級生。
クイズ研究部の部員

 

投資初心者の心得

しんた：まずは、投資信託（ファンド）をはじめるときの投資の心得3か条から。
その１：投資を開始するときに、「売り(利益確定の売りと損失確定の売り)」の基準を「決め」ておく　
その2．買うタイミングを気にしない！　緩やかに上がる資産を選ぶ
その3．リーマンショックのような暴落のあとは、思い切って投資する

ひな：その1は、前回教えてもらったね「ほったらかしは危険!?投資の利益を受け取るためにどうするの？」。

「緩やかに上がる資産」を選ぶ

ひな：その2「買うタイミングを気にしない！　緩やかに上がる資産を選ぶ」ってなに？

しんた：なにをいつ、どうやって買えばいいの？で話したように、緩やかに上がる資産を選んで、つみたて方式で購入すれば、損する可能性は低くなる。タイミングはほとんど関係ない。

ひな：価格が下落しても「ラッキー」と思うんだよね。 

しんた：つみたて投資では、基準価額が下がれば、購入数量(口数)が多く買えるからね。
だけど、ひなちゃんが例えば明日からつみたて投資を開始する。その直後に相場が下落して、しばらく回復しない場合にどうなるか…。

ひな：ど、どうしよう!?

しんた：相場が回復するまでは、赤字運営になっちゃう。つみたてても、つみたてても、毎月赤字。いずれ相場が回復したときには、黒字になるから大丈夫なんだけど、あまり気持ちのいいものでもない。

ひな：なるほど、それで「緩やかに上がる資産」ってわけね。途中の評価損が大きくなる可能性が低いから。

しんた：そう。「緩やかに上がる資産」。

ひな：･･･「緩やかに上がる資産」？

しんた：だよね（笑）。例えば、投資信託の場合、原則、運用方針が変わらないから、過去の実績を見て、基準価格が安定的なものをみるんだって。一般的に、先進国の債券の値動きは安定的っていわれる。特に国債や社債。あとは、過去の値動きが安定しているインデックスファンドを探す。

ひな：インデックスファンドは教えてもらったよね。（〔8〕インデックス運用、アクティブ運用ってなに？）

しんた：おお！　ひなちゃん。成長しているね。インデックファンドはいろいろあるから、なるべく手数料が低いものを選ぶといいかも。

ひな：ほー！　しんたくん、今日はいつにもまして賢い。

しんた：でしょ～。