銘柄選定のポイントは?

 つみたてNISAは、選択できる商品が金融庁の取り決めた基準を満たす投資信託に限定されている他、投資可能枠の再利用ができないなど、制度上の制約も多いため、1本で完結する「オールインワン」タイプのファンドを選ぶと良いでしょう。

 具体的には、株式や債券など複数資産に投資するバランス型と、幅広い銘柄を網羅した外国株式インデックス型です。バランス型は、投資家が自分でリバランスをしなくても、ファンドの中で「勝手に」資産配分や地域配分を調整してくれるので便利です。

 またインデックス型は、長期的な世界経済成長の恩恵を期待できる外国株式型をおすすめしています。国内株式については、株価指数に連動するインデックス型よりも、積極的なリターンを追求するアクティブ型を取り入れると良いでしょう。

ピッタリつみたてNISAファンドが分かる!性格別診断チャート

診断結果は…?

 A のファンドは? 年金積立 Jグロース

 B のファンドは? 楽天・インデックス・バランス・ファンド・シリーズの3本

 C のファンドは? 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

 D のファンドは? 東京海上・円資産インデックスバランスファンド

 E のファンドは? 楽天・全米株式インデックス・ファンド