※本記事は2021年4月10日に公開したものです。 

投資で利益が出ているかどうか、確認したい！

　以前、「保有中の投資信託・賢いジャッジは資料が決め手」で解説しましたが、運用会社が毎月発行する月次レポートには、その投資信託の設定来の運用成績のほか、ファンドマネジャーのコメントなども掲載されています。

　しかし、自分が実際にリターン（利益）を獲得できているかどうかは、レポートを読んだだけでは分かりません。「自分が本当に利益を上げることができているか？」を確認する方法としては、「トータルリターン」があります。

　トータルリターンとは、「投資家ごとの損益状況」を表す指標です。具体的には、現在の「評価金額（元本）」と「累計受け取り分配金額（受け取った分配金の総額）」「累計解約金額（すでに解約した金額）」の合計から、「累計買い付け金額（買い増しをした場合の金額）」を差し引くことで算出されています。

出所：楽天証券ウェブサイト