その投資信託、本当に儲かっていますか？

トータルリターンは、本当の利益金額

　トータルリターンの最大のポイントは、税金や手数料がすべて考慮されているという点です。

　従来、投資信託は、一部分を途中解約したり、分配金が支払われたりした場合に、それらを含んだトータルの損益状況を把握するのが難しいという問題がありました。

　また、「基準価額が下がったときに追加で購入しているから、多分、利益が出ているはず」と漠然と思っていたものの、実際はそうなっていなかった、というケースもあります。

　こうした問題を解消すべく、2014年12月にトータルリターンの通知制度が開始され、投資信託の購入時から算出する日までのすべての期間を通じて「その投資信託を買って本当に利益が出ているのかどうか」が分かるようになりました。

　では、ここからはクイズを通じて、トータルリターンをチェックしてみましょう。

　毎月分配型のAとBという2つの投資信託があります。

	A	B
購入時の基準価額	1万円	1万円
1年後の基準価額	1万1,000円	9,000円
毎月の分配金	50円	100円
年間の分配金	600円	1,200円

※税金は考慮せず、保有期間中の部分解約もないものとします。

ヒント

トータルリターンの算出式
（基準価額＋分配金の総額－購入時の基準価額）÷購入時の基準価額