もみあげさん流・少額ポートフォリオ

1,000円~3万円で投資するなら?

商品名 商品の種類 投資先 割合
楽天・全米株式インデックスファンド インデックスファンド 米国株式 100%

●この銘柄を選んだ理由

 1,000円から3万円までの少額投資なら、積み立て感覚で、つみたてNISA(ニーサ:少額投資非課税制度)に全額投資するのがいいでしょう。

 米国の大小あらゆる銘柄を投資対象にしているETF「バンガード・トータル・ストックマーケット」(VTI)で運用されている国内インデックスファンドの「楽天・全米株式インデックスファンド」なら、手数料の無駄や買い付けにかかる手間も省けます。

 3万円ならほぼ、つみたてNISAの40万円枠を満額利用可能なので、とにかく、つみたてNISAを早く始めてほしいです。それをきっかけに月々、定額資金を投資していくことの重要性を意識できるようになると考えます。

10万円で投資するなら?

商品名 商品の種類 投資先 割合
楽天・全米株式インデックスファンド インデックスファンド 米国株式 30%
インベスコQQQトラスト・シリーズ1(QQQ) 米国ETF 米国株式 70%

●この銘柄を選んだ理由

 投資資金がつみたてNISAの年間40万円枠をほぼ満額利用可能な月3万円を上回った場合は、米国ETFを活用して、パフォーマンスを上げることにトライしてみるのも、投資入門としてはいいと思います。

 投資対象としては、ナスダック100指数に連動する「インベスコQQQトラスト・シリーズ1」(QQQ)を選択。QQQなら、S&P500を中期的に上回る可能性が高いと考えます。

つみたてNISA枠またはNISA枠で投資するなら?

商品名 商品の種類 投資先 割合
つみたてNISAの場合
楽天・全米株式インデックスファンド インデックスファンド 米国株式 100%

●この銘柄を選んだ理由

 つみたてNISAなら「楽天・全米株式インデックスファンド」。このインデックスファンドなら、米国ETF・VTIの買い付けを通じて米国株全体へ投資できるのと、楽天証券でつみたてNISAならパフォーマンスとコスト的な面でベターだと思っているからです。