年末年始でじっくり考えたい、山崎元からの5つの宿題

宿題5のヒントとよもやま話

宿題5.運用資金を2,000万円持っている退職者が一般NISA（投資上限枠年間120万円、非課税期間5年）の口座を開きました。この人は、1,000万円程度までリスク資産を持ってもいいと考えています。さて、新しく開いたNISA口座で、どのように投資するのがベストか理由付きで答えてください。

◆NISAの行方

「つみたてNISAは延長されるらしいが、一般NISA（少額投資非課税制度）はどうなるのか？」は、投資家も証券業界も関心を寄せて気を揉んでいたテーマだ。

　どうやら、新しい制度に変更されて継続するらしい方向性が見えてきた。まだ与党の税制改正の要望にリストアップされた段階ではあるが、近いうちに、新制度案の評価や制度が変わった場合の使い方などについて書いてみたい。

　出題は、現在の一般NISAのベストな使い方だが、幾つかの条件から答えは論理的に決まる。新しいNISAにも応用が利く考え方のはずだ。

　どの宿題でも結構なので、ぜひ、回答を寄せてください。年明けの原稿でこれらの宿題の解説を公開します。お待ちしています。

　最後になりましたが、今年一年の本欄のご愛読に感謝します。来年も引き続きよろしくお願い致します。