──では、最初、何を買ったかお伺いできますか。

 株式ファンドと債券ファンドを半分ずつ買いました。株式より債券の方が安定性が高いと言われているので、とりあえず半々にしておこうと。
 具体的に言うと、株式は「日経225インデックスファンド」と「SMTグローバル株式インデックスオープン」を7,500円ずつ、債券は「SMTグローバル債券インデックスオープン」を1万円、「eMAXIS新興国債券インデックス」を5,000円という感じです。すべて合わせると3万円になります。

──きちんと分散投資されたんですね。

 何を見ても「投資の基本は分散投資」と書かれていましたから(笑)。

──購入後、上がりました?

 最初のうちは証券口座を開設したのがうれしくて、しょっちゅうログインしていたのですが、数日経ったころ、購入した4つ全て値下がりしたんです。なるほど、これが「含み損というヤツか」と思いました。
 ただ、短期的には上がったり下がったりすると知っていたし、それにまだ3万円入れただけでしたから、あまり深刻には考えなかったですね。実際、その後すぐ戻りましたし。
 

 

世界の株式の時価総額比率に合わせて購入

──最初に4つのファンドを買ってからもうすぐ7年ですよね。その間、何度かポートフォリオを見直していますか。

 はい、何度か。私は投資のブログをやってますし、投資関連のイベントなどにもよく行くので、インデックス投資仲間がけっこういるんです。この世界では有名な投資ブロガーの方々とも知り合うことができました。
 私がこれとこれ、どっちにするか迷っているなどとツイッターでつぶやくと、皆さんそれぞれのご意見を書き込んでくださったり。ですから、そういった交流に刺激を受けて何度かポートフォリオを見直しました。

──お仲間がいると心強いですね。

 それはもう絶対ですね。

──これから投資を始める人も仲間を作った方がいいと思われますか。

 うーん、それは人それぞれかもしれませんね。私は人と話すのが好きで、オフ会もよくやってますが、中には1人でじっくり勉強したり、研究したりするのが好きという人もいるでしょうし。