「つみたてNISA(投信積立)」と「掛け捨て保険」を組み合わせた場合は?
一方のBさんの例も具体的に見ていきます。
毎月の支出額、10年間の支出総額はAさんと同じですが、つみたてNISAを活用して購入した投資信託が3%で運用できた場合、将来の受取額に大きな差が出ているようです。
・10年後の受取額は、461万円(Aさんと比較すると、約83万円多い) ・Aさん同様、お金の支出(掛け捨て保険とつみたてNISA)は当初の10年間まで。その後はお金を追加せずに20年間を継続して年間3%で運用 ・最終的な受取金額は、833万円 |
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凡例・赤線:支払われる保険金額、青線:つみたてNISA拠出金額と保険料の合計、オレンジ線:つみたてNISAでの運用額