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学生時代から大好きな企業を、今も優待で推し活中
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ペンギンさんプロフィール |
2023年の優待投資について伺います！
Q：3月権利付きの優待銘柄のうち、保有額が大きい銘柄のTOP3を教えてください
| 銘柄名（証券コード） | 保有している理由 |
| 1位：東洋水産（2875） |
優待をもらえるという点も魅力的ですが、商品ブランド力の高さも魅力的です。学生のころから好きな企業だったため、大きく投資しています。 |
| 2位：四国銀行（8387） | 低PER（株価収益率）・低PBR（株価純資産倍率）の高バリューな点がいいですね。配当も3.5%以上（2023年2月現在）の高利回りなところも良いと思います。 |
| 3位：山口FG（8418） | ここの優待カタログは内容がとにかく良いです。豪華な地元特産品で構成された優待カタログは一見の価値あり！ |
Q：3月権利付きの優待銘柄のうち、長期保有銘柄のTOP3を教えてください
| 銘柄名（証券コード） | 長期保有している理由 |
| 1位：東洋水産（2875） | 安くておいしいカップ麺は今後も需要は旺盛だと思い、長期ホールドしています。東洋水産は商品ブランド力が高いため、昨今の値上げを乗り超え、今後も業績拡大をしてくれると期待しています。 |
| 2位：味の素（2802） | 海外にも強い鉄板の企業として、長期で保有しています。私の家庭でも、毎日お世話になっている企業です。 |
| 3位：岩塚製菓（2221） | ここの優待でもらえるおかきはすごくおいしいです。1年に2度ももらえる優待で重宝しています。 |
Q：新設された優待銘柄のうち「さっそく買った！」銘柄（購入金額順）を教えてください
*2022年後半～2023年2月の期間内に発表された新設優待から選択
| 銘柄名（証券コード） | さっそく手に入れた理由 |
| 1位：森永製菓（2201） | 小さいときから好きだったお菓子メーカーだったので、優待新設が発表されてからすぐ購入しました。配当金と優待を長期で楽しみたいです。 |
Q：2023年度の「絶対買う！優待銘柄」を教えてください
| 銘柄名（証券コード） | 絶対買う！と決めている理由 |
| 1位：AB＆COMPANY（9251） | Twitterで優待品の写真がツイートされているのを見かけて、株の購入意欲がわきました。商品の内容がすごく良かったです。8,000円相当のシャンプーがもらえることを考えると、かなりのお値打ち銘柄です。 |
| コモ（2224） | 以前保有していた銘柄だったのですが、諸事情で手放しました。でも、コモのパンはおいしくて賞味期限が長いので重宝するのは変わらず。また購入したい銘柄です。 |
| トランザクション（7818） | オリジナル雑貨のメーカー。1年に2度も優待品がもらえるところが魅力的です。5,000円相当の自社オリジナル商品がもらえるのですが、毎回商品内容が異なるので、届くのが楽しみな優待品になると思います。 |
現行NISA、新NISAについて伺います！
Q 現行NISA、どう使っている？
A 一般NISAで限度額いっぱいまで購入
現行の一般NISAでは、非課税保有期間が5年間と短いため、確実にメリットを享受できる高配当株を中心に購入しています。枠を残すのはもったいないので、今年も現行NISA枠を上限いっぱい購入する予定です。
Q 新NISAのどこに期待しますか？
A 投資人口増や市場活性化につながるのではと期待
新NISAは老後の不安を解消してくれる制度だと期待しています。
老後2,000万円問題という言葉をよくメディアで耳にしますが、私も老後はかなり不安でした。ただ今回できた新NISA制度は、最大1,800万円まで非課税枠にでき、期限も無期限なので、老後になっても個人投資家にとって心強い制度で、利用しない手はないと思っています。また、この制度により投資をする人口が増え、市場が活性化してくれることも期待したいです。
Q 新NISA、あなたの戦略は？
A まずはつみたて枠から優先活用予定
年間上限の360万円を毎年捻出するのは難しいので、生涯投資枠が1,200万円と決まっている成長投資枠は後回しにして、まずはつみたて投資枠を優先して投資する予定です。「eMAXIS Slim 全世界株式」などの分散型の投資信託を購入していき、資産形成の土台となる部分を完成させたいです。また、資金に余裕があるときは成長投資枠を利用してグロース株などの購入も考えています。
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CASE02 夕凪さん  新NISA対策：多分、やらないと思う… |
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HERECASE03 ペンギンさん 新NISA対策：つみたて枠から活用予定 |
CASE04 ほっすんさん  新NISA対策：新NISA枠での買い直しも検討 |
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CASE05 まーくんさん  新NISA対策：高配当とインデックスを増量 |
CASE06 CASE06 ペリカンさん  新NISA対策：高配当銘柄に寄せる予定 |
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CASE07 カブ主優待ライダーさん  新NISA対策：一部、つみたて枠も併用予定 |
CASE08 小坊主さん  新NISA対策：今のところ、特に戦略変更ナシ |
