しんた：高校2年生。中学からお年玉のお金で運用をしているインテリ高校生。クイズ研究部の部長

 

ひな：しんたの同級生。クイズ研究部の部員

 

 

「なに」を買えばいいの？

ひな：しんた君、「〔1〕なぜ投資をするの？」「〔2〕「長期投資」「分散投資」ってなに？」で長期投資と分散投資はわかったんだけど、「なに」を「いつ」買えばいいの？

しんた：うーん。だんだん質問が難しくなってきたなぁ。正直、「わかんない」って答えたいくらいなんだけど。株や債券のどれを買えばいいか、いつ買えばいいか、なんてわかんないじゃん。

ひな：もしかして、第3話で終了の危機？

しんた：いやいや、まだまだ。それでね、「わかんない」人向きで、分散投資もできて、長期投資もできる、都合のいい商品がある。

ひな：えー。そんな都合のいいのあるの？　なんてやつ？

しんた：それが「投資信託」。聞いたことある？　「ファンド」とも言うよ。プロの投資家がお金を集めて、投資をしてくれるんだ。それで、投資したお金に合わせて、利益を分配してくれるんだよ。

ひな：ふんふん、それで？

しんた：株だけ、債券だけとかのファンドもあるけど、組み合わせて分散投資をしてくれるものもある。

ひな：へー、じゃあ、それを長く持っていれば、分散投資と長期投資が同時にできるわけ？

しんた：そういうわけ。

ひな：いいじゃん！それ！

しんた：まぁまぁ、そう興奮しないで。ただし、手数料をとられてしまう。だから、買うときには、ファンドの目標利益から、手数料を引いた分が、自分の予想利益になることを確認する。

ひな：なるほど。分散投資をやってくれる分、手数料がかかるわけね。…ってどれくらい？

しんた：いろいろな手数料がかかるんだけど、全部で年間1～2%が主流らしいよ。それに対して、分散投資の利益は、3～4％が主流。つまり1～3%がひなちゃんの予想利益になる。

ひな：3％って1万円が1年間で1万300円になるってこと！？　買ったり売ったり、今いくらかチェックするのも全部やってくれて利益ができるなら、少しくらい手数料がかかってもいい！

しんた：少しは疑ってよ笑。なるべく長く持つってことも忘れないでね。