トウシル公式アプリ2022年7月：今買いたい投資信託
投資初心者だけど将来のためにお金を増やしたいなら
初心者でも、「増やしたい」という明確な目標があるなら、過度にリスク回避的にならず、つみたてNISAを活用するなどして、しっかり増やすための筋肉質なポートフォリオを意識しましょう。
長期投資が前提なら、日本や新興国を含む全世界の株式を網羅した「全世界株式」のインデックスファンドが最初の1本としておすすめです。株式のみの投資に抵抗があるという場合は、株式や債券など、ファンド1本で複数の資産に投資ができるバランス型を選ぶのも良いでしょう。
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（※つみたてNISA対応）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（※つみたてNISA対応）
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）（※つみたてNISA対応）
- ピクテ・ゴールデン・リスクプレミアム・ファンド
向こう5～10年以内に使い道が決まっているお金なら
教育資金や住宅購入の頭金など、おおむね10年以内に使う予定があるお金なら、積極的に増やすだけでなく、「守り」の要素も入ったバランス型ファンドがおすすめです。
こうした下値抵抗力のあるバランス型ファンドは、相続で受け取った資金など、大きく増やすというよりも、減らしたくない＝インフレに負けない程度のリターンを確保するのに向いています。単体で保有しても構いませんが、ポートフォリオの緩衝材として活用しても良いでしょう。
使い道がある程度決まっている資金の場合、いざお金を引き出すときに資産が大きく目減りしているという事態を避けることが重要です。既にインデックスファンドを保有しているなら、下記のファンドをプラスして、ポートフォリオ全体のリスクが大きくなりすぎないよう工夫すると良いでしょう。
つみたてNISAの「次の一手」を探しているなら
投資信託は、プロの力を借りることで、直接投資することが難しい地域や、自力ではなかなか発掘できない銘柄に投資できるという点に魅力があります。既に投資経験があり、追加の投資先を探している方なら、日本株のアクティブファンドや新興国株式など、投資信託だからこそ投資可能な資産や地域に特化したファンドを、サテライト資産として取り入れると良いでしょう。
いかがでしたでしょうか。
投資信託を選ぶ際に重要なのは、「どの分野でプロの力を借りたいか」ということです。インデックスで効率よく分散投資を実現したいのか、それともインデックス（市場平均）を上回る投資成果に期待したいのか。こうしたニーズの違いによって、選ぶ投資信託も変わってきます。
まずは資産形成の目的を可能な限り明確にすること。その上で、投信積立を活用したり、アクティブとインデックスを使い分けてみたりすれば、自然と自身のリスク許容度に合った資産形成を実現できます。
