「つみたてNISA(投信積立)」と「掛け捨て保険」を組み合わせた場合は?

 一方のBさんの例も具体的に見ていきます。

 毎月の支出額、10年間の支出総額はAさんと同じですが、つみたてNISAを活用して購入した投資信託が3%で運用できた場合、将来の受取額に大きな差が出ているようです。

・10年後の受取額は、461万円(Aさんと比較すると、約83万円多い)
・Aさん同様、お金の支出(掛け捨て保険とつみたてNISA)は当初の10年間まで。その後はお金を追加せずに20年間を継続して年間3%で運用
・最終的な受取金額は、833万円
凡例・赤線:支払われる保険金額、青線:つみたてNISA拠出金額と保険料の合計、オレンジ線:つみたてNISAでの運用額