しんた：高校2年生。中学からお年玉のお金で運用をしているインテリ高校生。クイズ研究部の部長

 

ひな：しんたの同級生。クイズ研究部の部員

 

ファンド選びに大事なことは手数料だけ？

ひな：わたし、いよいよ投資デビューするかも！〔5〕投資信託の「手数料」「月次レポート」ってなに？を聞いて手数料の安いファンドにしようかと思ってるんだ。

しんた：ちょっと待って。大事な情報！

ひな：なになに？

しんた：じゃじゃーん！　クイズです。

ひな：まて、しんた。まさか、大事な情報とは何でしょう、とか言わないよね。

しんた：正解。大事な情報とは何でしょう！

ひな：……。

しんた：ごめんー。投資ファンドには「均等分散型」や「バランス型」があったよね。そしたら、大事なことに気がついた。分散投資は、長期投資が前提だから、あまり頻繁に売買しない。多少相場が上下に動こうが、一喜一憂しないのがいいところだったよね。

ひな：そうそう、あたしが気に入ったのも、それがひとつの理由。

しんた：でね、分散投資するファンドにもいくつかタイプがあって、例えば、「均等分散」だと、株や債券などの資産の割合を変えないんだ。

ひな：それでいいんじゃない？　分散が大事なんでしょ？

しんた：ところが、景気がいいとか悪いとか、不動産市場がいいとか悪いとか、ながーい期間で金融市場に影響を与えるような現象が起きるときは、少しずつ割合を変えてくれるファンドもあるんだって！

ひな：状況によって動かしてくれるんだね。それっていいの？

しんた：年金を運用しているプロの人たちも、分散投資をしながら、少しずつ組入れ資産の比率を変えているケースが多いらしいよ。