一般NISA→つみたてNISAに切り替えがイイのはこんな人！ポイントと1月の留意点

初回の買い付けをすれば、その年のNISA口座は確定するのでご注意を

　つみたてNISAに切り替えるにあたって、注意点が一つあります。あなたが2020年頭に一般NISA口座で買い付けをしてしまうと、2020年の口座は一般NISAを選択したことになり、同一年の途中では変更はできません。

　もし、「2020年はつみたてNISAでもいいかな……」と思うなら、NISA口座の管理画面にアクセスして、口座の種類を変更しておきましょう。

　例えば楽天証券の場合、「NISA、つみたてNISA」のカテゴリーで「口座開設、区分変更」を選択、「NISA口座区分変更申込 / 受付」で変更ができます。

　手続きの仕組み上、リアルタイムで変更できるわけではありませんが、積み立て投資は月一度程度で定額購入を行うことがベースですから、それほど心配する必要はありません。変更が終われば、その旨、連絡がきます。

　投資商品を選択したら、購入頻度や投資金額を設定してください。なお、初回購入が2月になる場合は、年40万円の投資枠に合うように毎月の投資額を増やすこともできます。

つみたてNISAがこれからはより注目されるかも

　今までつみたてNISAについては年間投資額が少ないことがクローズアップされがちでした。しかし20年先まで税制優遇が確定している、という魅力がこれからは注目されてくるかもしれませんね。