NISAとつみたてNISAはひとつしか選べない

 2018年1月にスタートしたつみたてNISA(ニーサ・少額投資非課税制度)ですが、ひとつ悩みがあります。それは「一般NISA口座と択一しなければならない」ということです。

 積立枠も40万円に縮小するわけですから、一般NISA口座とつみたてNISA口座は同時開設できそうな気がしますが、現状、2つのNISA口座を同時に保有することはできません。

 新規にNISA口座を開設する人はどちらかを選択しなければならないし、すでに一般NISA口座を開設している人も、つみたてNISA口座を利用したい場合は、その旨選択しなければなりません。

 優遇税制のある口座には何らかの利用制限があるのが通例ですが、iDeCo(イデコ:個人型確定拠出年金)とNISA口座の場合は、同時開設できることを考えると少し残念です。そこで今回はNISA口座とつみたてNISA口座のどちらを選ぶとよいかを考えてみます。