選ぶなら、どっちの投資信託？バランスファンドvs.インデックスの複数保有

勇気のない私、どうすれば？

　このように、リバランスについて自分で判断し、実行に移すことが難しいと思う場合は、あらかじめ1本の投資信託に複数の資産が組み入れられた、バランス型を選択肢に入れた方がよいでしょう。バランス型の中には、市場環境に応じて、自動的にリバランスを行ってくれるタイプの商品があります。

　具体的には、リスクを一定水準に抑えるべく、あらかじめリスクとリターンの組み合わせを目標値に掲げて運用を行うのです。運用資産を「大きく増やす」ことよりも、「減らさない」ことに主眼を置いている点が特徴です。

　実はこうしたバランス型の投資信託もまた、緻密なリスク管理が求められるプロの投資家の世界で広く活用されています。

　以上をまとめると、インデックスファンドを組み合わせてポートフォリオを作るのが向いている人は、「自身でリバランスの判断を行い、行動に移せる人」ということになります。

　反対に、自分で判断することが難しいと思う方は、バランス型の方が向いているかもしれません。

　今回のようなケースの場合は特に、どちらがよいかの優劣ではなく、あくまでも自分に向いているかどうか、という視点で商品を選ぶようにしましょう。