退職世代の「分割投資のススメ」

――40代、50代は最も教育費がかかる年代でもあり、そんなに投資はできませんよね？

野尻　おっしゃる通りです。私は何が何でも「やれ」と言っているのではなくて、できないのなら他の方法を考えればいいと思っています。それが先ほど話した「長く働くこと＝老後が短くなる」「老後の生活水準を下げること＝地方移住をする」といった方法です。

――前編の冒頭では「投資は120％必要」ということでしたが、若いうちから投資になれておく必要があるのですね。

野尻　フェデリティ退職・投資教育研究所でアンケートを取ると、「初めての投資資金が退職金」という人が４人に1人もいました。退職金で投資をするなと言いたいのではありません。退職するまで投資経験がなく、いきなり退職金という大きなお金を投資に回すというのがリスキーだと言いたいのです。

　私は退職世代には「分割投資」を勧めています。１回で投資資金を全額投じるのはやめてほしい。1,000万円投資すると決めているのなら、1回で1,000万円ではなく、5回に分割して投資をしましょう。

――「分割投資」は積立投資のことですか？

野尻　違います。積立投資とは給料の中からやる投資。分割投資は、一度に投資をするとリスクが高いので分割して投資しましょうという50～60代に向けてのメッセージです。