長期投資は本当にいいのか？インデックスに向いている人・いない人

「コア・サテライト戦略」も大いに検討の余地あり

　資産運用の世界では、「コア・サテライト戦略」というものがあります。投資資金の多くはインデックス・ファンドなどで長期分散投資をして安定運用を目指し、残りの投資資金で個別株や高金利通貨ファンド、テーマ株ファンドなどリスクの高い運用を行うというものです。

　筆者は、このコア・サテライト戦略をベースにして、一人一人のリスク許容度や資産運用にかけられる時間や努力、知識などに応じてコア部分とサテライト部分のパーセンテージを調整していけばよいのではないかと思っています。

　一般的にはコア部分（インデックス・ファンドなど）を70～80％、サテライト部分（個別株）を20～30％程度としているようですが、これにこだわる必要はありません。

　筆者は、インデックス・ファンドに長期分散投資するよりも大きなリターンを目指しており、長期分散投資に全幅の信頼を置いていません。そして筆者のやり方であれば個別株で長期分散投資以上のリターンを獲得できる自信があります。

　筆者の場合、コア部分はせいぜい5～10％程度で、ほぼ全てがサテライト（個別株運用）という形です。

　資産運用の知識がなく、勉強や個別銘柄を選別する時間も取れない方は、100％をコア運用としても良いと思います。多少リスクを取った運用もしたいが、それだけだと怖いという方はコア50％、サテライト50％でも良いのではないでしょうか。

　2020年、読者の皆様が株式投資、資産運用で成功することを祈念しております。