つみたてNISA保有中の3つのチェックポイント

1：資産状況の確認

　資産状況の確認というと、日々の基準価額の値動きや「どのくらい利益が出ているか」の確認と思われがちです。でも、本当に確認すべきポイントは、「どのくらいの期間、積立を続けてきたのか」と「その結果、どれだけ資産を積み上げられているか」という点なのです。

　毎月決まった金額で買い続ける積立投資の場合、価額が下がったときにはより多くの量（口数）が購入できます。そして、あとあと価額が上昇した際に、下落時にお得に購入できた分の積み立て効果が期待できるため、「上がってもよし、下がってもよし」といったように、日々の値動きをあまり気にする必要はありません。

　それよりも、短期的には値動きがあっても、積立をコツコツ継続し、その結果としてご自身の資産がしっかりと積み上がっていることを確認する。そして、資産が形成されていく過程をじっくりと構えて待つことが大切です。

2：毎月の積立額の確認

　つみたてNISAは、20年という長期間にわたって非課税枠を利用できる制度です。まずは無理のない金額から始めることが重要ですが、昇給などによる所得水準の変化や将来に向けて準備したい金額に応じて、積立額の見直しを検討することも大切です。

　そのため、年初に今後1年のお金の見直しをする際や、昇給や転職などの所得水準の変化のタイミングで、毎月の積立額を確認するようにしてみましょう。

毎月の積立金額の違いによる最終積立金額の差

■ シミュレーションはこちら