金融庁はつみたてNISA(ニーサ:少額投資非課税制度)の対象となる投資信託の要件を決めています。間違っているのは次のうちどれ?

  • 分配頻度が毎月でない
  • 購入時にかかる販売手数料が1%以下
  • 国内資産を対象にしたインデックスファンドでは信託報酬が年率0.5%以下

ヒント

つみたてNISAで買える投資信託は、低コストで、リスクが低く、長期積み立て効果の高いものに限られています。

解答

2:購入時にかかる販売手数料が1%以下

金融庁が示す、つみたてNISAの主な要件は(1)毎月分配ではないこと、(2)販売手数料0円のノーロード型であること、(3)ヘッジ以外の目的でデリバティブ取引による運用を行っていないこと、などです。信託報酬についても細かく示されていて、国内インデックスファンドの場合は年率0.5%以下、海外資産を対象にするインデックスファンドは年率0.75%以下、アクティブファンドは投資対象が国内ものなら年率1%以下、海外ものは年率1.5%以下が要件になっています。販売手数料はノーロード(無料)が要件なので、(2)が間違いになります。

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