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40代からの「逆算型資産運用」の教科書

40代からの「逆算型資産運用」の教科書/2024年02月07日発売/クロスメディア・パブリッシング（インプレス）/1,738円（税込/電子版は1,650円）

答えてくれた人

編集部　金子樹実明さん

著者ってどんな人？

［著者］CSアセット株式会社　代表取締役　山田勝己さん
　CSアセット株式会社代表取締役会長、アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー（日本ファイナンシャルプランナー協会認定）、NTAA認定テクニカルアナリスト
　1989年に愛知県名古屋市の地場証券会社に入社。名古屋市南部を中心にリテールを14年経験し、営業成績が評価されプライベートバンク部立ち上げの陣頭指揮を執り、富裕層を中心としたコンサルティング営業を3年経験。キャリアアップのため準大手証券等2社にて関西以西の地域で営業を経験。計3社で証券会社の営業を経験するも共通するプロダクトプッシュ的な営業に疑問を持ち、2012年、顧客重視を基本とした資産形成のアドバイザー企業を目指し、IFA（金融商品仲介業者）法人であるCSアセット株式会社を創立。現在、名古屋を拠点に全国に19の支店を持ち、所属するIFAは230名を超える。

［監修］IRアドバイザー　作本 覚さん
　IRアドバイザー。野村證券、CSファースト・ボストン証券、バークレイズ・キャピタル証券など複数の金融機関にて、主として個人投資家から機関投資家までを対象にしたマーケティング業務に従事。現在は独立、上場準備会社のサポートと上場企業のIRアドバイザー業務を実施。

どんな人にオススメ？

・老後の資産運用に不安を感じる40〜60代の人
・5年、10年と投資をしているが満足のいく結果が出ていない人
・金融機関の営業トークに振り回されていると感じる人
・第三者的なポジションのプロから中立的に投資のアドバイスがほしい人
・人生全体の投資ロードマップを作りたい人

この本の、ここが読みどころ！

読みどころ【1】「正しい投資法」をプロフェッショナルから学ぶ

「経験を積むことで上達する」という考えは、投資の世界では必ずしも当てはまりません。ゴルフのようなスポーツと同様に、「正しいやり方」でなければ上達は難しいのです。重要なのは、正しい投資法を最初に学び、自分のゴールから逆算して必要な手法を実践することです。

　その点で適任なのが、人生のゴールから逆算して、「今どんな資産運用をすべきか」を中立的な立場からアドバイスできるIFA（Independent Financial Advisor / 独立系ファイナンシャル・アドバイザー）です。IFAは、銀行や証券会社などの金融機関に所属せず、「金融商品仲介業者」として独立したアドバイザーです。

　本書の著者である山田勝己さんは、証券業界に精通し、現在、240人ものIFAを率いつつ、自身もIFAとして長く深い経験を持つプロフェッショナルです。豊富な経験に裏打ちされた的確なアドバイスが著書の中にあふれています！

読みどころ【2】「目標からの逆算」で投資の道筋を考えられる具体的な実践ステップ

　まず、老後の暮らしを具体的に思い描き、老後の必要資金を算出するところからはじめます。ここを投資のスタートとするところが「逆算型」のゆえんです。そこから世の中にはどのような投資商品があるのかをチェックし、年金・退職金の活用方法を確認します。すると、「取りたいリスク」を具体的に考えることができるようになります。

　そこで本書の第3章では「一人で老後を迎えるための準備をしたい40代男性」「定年間近、リスクを抑えて老後資金を賄いたい50代女性」「すでに老後に突入しているのでとにかく安全な資産運用がしたい60代男性」といったケーススタディに触れていきます。

　そうすることで、次第に自分の人生で「投資」とどのように付き合っていけばいいのかが見えてくるはずです。

本書の第3章では、4つの代表的なケーススタディを掲載！

編集者の制作秘話

どんな読者でも身近で実践的な学びになるよう「やさしい対話形式」でつくりました！

　本書は全編を通して「対話形式」で説明を展開していきます。あたかも読者がIFAと具体的な投資の疑問や考え方のQ&Aを進めているような感覚で、資産運用の知識を順序だてて、より深く理解できるよう腐心しました。これによって、専門的な内容でも、身近に感じながら学ぶことができる本ができあがったと自負しています！　金融知識や投資経験に不安がある人を置いて行かない、丁寧な一冊です。諸々の不安があるものの、「こんなことを人に聞いても笑われないかな…」と悩んでいる方に読んでいただきたい一冊です。

本の中身をちょっと読む！

画面をクリックすると、目次が読めます。＊PDFが開きます