※この記事は、2022年2月11日に情報を更新して公開したものです。
銘柄選定のポイントは？
つみたてNISA（ニーサ：少額投資非課税制度）は、選択できる商品が金融庁の取り決めた基準を満たす投資信託に限定されている他、投資可能枠の再利用ができないなど、制度上の制約も多いため、1本で完結する「オールインワン」タイプのファンドを選ぶと良いでしょう。
具体的には、株式や債券など複数資産に投資するバランス型と、幅広い銘柄を網羅した外国株式インデックス型です。バランス型は、投資家が自分でリバランスをしなくても、ファンドの中で「勝手に」資産配分や地域配分を調整してくれるので便利です。
またインデックス型は、長期的な世界経済成長の恩恵を期待できる外国株式型をおすすめしています。国内株式については、株価指数に連動するインデックス型よりも、積極的なリターンを追求するアクティブ型を取り入れると良いでしょう。
ピッタリつみたてNISAファンドが分かる！性格別診断チャート
診断結果は…？
A のファンドは？ キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）
B のファンドは？ 楽天・インデックス・バランス・ファンド・シリーズの3本
C のファンドは？ 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
D のファンドは？ 年金積立 Jグロース
E のファンドは？ 楽天・全米株式インデックス・ファンド
A キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）
アナリスト・篠田尚子おすすめポイントは？
日本を含む世界の株式に投資を行い、市場平均（インデックス）を上回る成績を目指す
米国で約50年の運用実績を誇る「超長寿ファンド」と同一の戦略を用いて運用されているアクティブファンドです。日本を含む世界の株式を投資対象としながら、長期にわたって市場平均を安定的に上回るリターンを収めています。
B 楽天・インデックス・バランス・ファンド・シリーズの3本
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）
アナリスト・篠田尚子おすすめポイントは？
世界の株式と債券で安定的に増やす
日本を含む全世界の株式と、高格付の債券に投資するバランス型ファンドです。株式50%、債券50%の基本配分で運用される当ファンドは、最初の1本としてもおすすめです。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）
アナリスト・篠田尚子おすすめポイントは？
世界の株式と債券で守りながら運用する
日本を含む全世界の株式と、高格付の債券に投資するバランス型ファンドです。株式30%、債券70%の基本配分で運用される当ファンドは、大きな値動きを避けたいという方に向いています。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）
アナリスト・篠田尚子おすすめポイントは？
世界の株式と債券で攻めの投資を目指す
日本を含む全世界の株式と、高格付の債券に投資するバランス型ファンドです。株式70%、債券30%の基本配分で運用される当ファンドは、より積極的な運用を目指したい方に向いています。
C 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
アナリスト・篠田尚子おすすめポイントは？
これ1本で世界中の株式に投資可能
日本と新興国を含む全世界の株式、約8,800銘柄に実質的に投資ができるインデックス型ファンドです。大型株だけでなく、中型株と小型株も組み入れている点がポイントです。
D 年金積立 Jグロース
アナリスト・篠田尚子おすすめポイントは？
値動きがわかりやすい日本株で高いリターンを目指す
成長率が高く、株主還元に積極的な国内企業の株式を選定し、投資を行います。TOPIX（東証株価指数）を上回るリターンを目指すアクティブ型ファンドです。
E 楽天・全米株式インデックス・ファンド
アナリスト・篠田尚子おすすめポイントは？
持続的な成長を続ける米国株4,000銘柄に投資
米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100％にあたる、約4,000銘柄に実質的に投資ができるインデックス型ファンドです。このファンドも、大型株から中小型株まで網羅されています。
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