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知っておきたいアクティブ運用を選ぶ理由1：インデックス運用よりも成果を出したい
一つ目はシンプルにインデックス運用よりさらに大きな成果を出したい場合です。特に代表的な株式指数は個別銘柄の良しあしを選別したわけではなく、単純に採用された銘柄を組み合わせているだけです（もちろんそれはそれで良いのですが）。
であるなら、期待値の高い銘柄を選別して投資することで費用以上の運用成果が期待できると考えて、あるテーマ（AIや半導体など）に沿った銘柄や、割安株や成長株と分析された国内外の銘柄に投資するアクティブファンドがよく販売されています。
個別銘柄の投資はハイリスク・ハイリターンなので、資産を大きく増やす期待ができる半面、相応の知識と時間が必要となります。銘柄選定などに時間は取れない、そこまでの投資知識がないという方が、ある分野に投資したい時などにアクティブ運用が選ばれています。
理由2：自分のやりたい運用をプロに任せたい
大切なお金を運用するなら時間と労力をかけてしっかり投資知識を身に付け、経験を積んだ方がいいということは誰もが感じることだと思いますが、仕事や私生活が忙しくてそこまで行動に移せない。モチベーションが湧かず、どこから手をつけたらいいのか分からないという人も多いのではないでしょうか。
「誰かからアドバイスをもらいつつ運用したい」「インデックス運用以外の投資もしてみたいが自分では難しく感じるので運用会社のプロに任せたい」と悩む人にとって、プロによる運用は有効な選択肢の一つです。
ただし、信頼できるからといって本当に任せっきりにしてはいけません。よく個別銘柄投資や積立投資を長年継続することで、資産を築いた方の事例などが出てきますが、そうした方々も一定の投資知識や経験を持っており、自分なりの投資手法を身に付けているからこそ成果が出ているのではないでしょうか。
自分のやりたい運用をある程度理解できることを前提として、「費用がかかってもいいのでプロに任せる」という選択肢が出てきます。
理由3：手数料を「担当者への相談料」と割り切っている
自分で運用や管理ができている方にとっては「勉強すればいいのに手数料を払うのはもったいない」という気持ちになるのではないでしょうか。特にネット上では投資意欲が高く、金融リテラシーを磨いている方が集まりやすいので「アドバイザーは不要」という声が大きくなるのは当然かと思います。
しかし一方で「自分だけで考えるのは不安」「いろんな資産があって考えることが多い」「運用のことは任せて他のことに注力したい」など、さまざまな理由で相談できる人を求める方もいます。
特にお金や投資の話に不慣れな方や、大きな金額を取り扱う方にとって、費用がかかっても誰かに相談したい、アドバイザーについてほしいと考えるのは自然です。
もちろん、担当者がつく以上、費用がかかるのは当然です。自分にとって必要なコストだと納得しつつも、それが過剰に高い手数料になっていないか、考慮することも重要です。
かかる費用をサービス料として納得できるかどうか
私の経験上、運用は基本的にはシンプルで分かりやすい投資をするほど、費用は少なくて済む傾向にありますので、まずはそうした投資や活用法を知ることをおすすめしています。
いきなり担当者に任せて運用してもらいたいと考えるのではなく、少しでもいいので自分でどんな運用方法があるのかを知るだけでも自分にあった投資を見つけやすくなりますし、費用も抑えやすくなるでしょう。
資産運用についてかかる費用は年々減少傾向にありますが、費用をサービス料として納得できるのであれば他の人がどう言おうと、それが自分にあった投資のやり方ともいえます。ただ大切な資産を任せっきりではいけませんので、自分が理解できる方法で投資をしていくことをおすすめいたします。
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