お悩み
株式投資の調子がいい！もっと優待銘柄を増やしたいけど問題はない？
鈴木 雅美さん（仮名）・会社員・50歳女性（既婚、共働き、子どもは1人）
鈴木さんは優待が大好きです。株式投資を始めたきっかけもWebメディアの株主優待記事を見たことで興味を持ったからでした。ささいなきっかけではありましたが、ちょうどタイミングよく購入できてその後株価も上昇していきました。
そこから企業の分析はよく分からないけど、投資家が魅力的だと感じる優待を出している企業なら消費者からも人気で業績も伸びていくと考えて、自分が普段お金を使っている小売業の銘柄や、よく名前を聞く企業の銘柄に少しずつ投資しています。
少し優待銘柄の数が増えすぎたかなと懸念もしていましたが、日本株式市場が好調で最高値付近で推移していることで保有銘柄のほとんどで評価益が出ていました。
こうなってくるとまた次も優待銘柄を探したくなってきています。優待も使いきれなくなってきているので、優待にこだわる必要はないのは分かっていても、良いと思う優待を見つけるとつい投資したくなってしまいます。
鈴木さんが今後資産運用をするにあたって、優待投資とはどのように向き合っていけばよいでしょうか？
魅力的な優待投資ならではの投資の立ち回り方とは？
優待投資はあまり相場に慣れていない人でも「優待」の魅力に引かれて始めやすい投資であり、気軽に行いやすいことであまり考えずに投資をしてしまいがちです。優待を楽しみながら投資をすること自体が楽しいことですが、せっかくなら株式投資としての利益もしっかり得たいところです。
今回で優待投資に関する記事は6回目となりました。これまでお伝えした内容も踏まえつつ、今回は優待投資をする際には避けたい留意点をお伝えしたいと思います。
＜これまで寄稿した優待投資の記事＞
「やってはいけない優待投資！損をしないための鉄則3選」
鉄則1：優待内容を最優先で投資をしないこと
鉄則2：優待クロスorつなぎ売りの活用も検討すること
鉄則3：優待が廃止・不要になる可能性も考えておくこと
「優待投資、始める前に知っておきたい注意点3選」
注意点1：投資する銘柄を増やし過ぎないこと
注意点2：優待銘柄がもらえる条件を確認すること
注意点3：購入するタイミングを焦らないこと
「株主優待で損をしたくない人、知っておくべき3つのポイント」
活用法1：優待の付加価値を利用する
活用法2：優待銘柄の株式情報の特徴をみる
活用法3：企業の優待や株主への対応方針を知る
「優待を新設したての銘柄には落とし穴が？知らずにやってはいけない株主優待投資」
気をつけたい点1：なぜ優待を新設するのかを知る
気をつけたい点2：優待の継続性を確認する
気をつけたい点3：買い付けする口座をどうするか検討する
「波乱相場×優待投資、損をしないための3原則！」
原則1：優待銘柄の株価動向に要注意
原則2：優待が継続されるか、企業業績を確認
原則3：優待内容の将来的なメリットを確認する
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